8月6日，據(jù)中國人民銀行（下稱“央行”）上?？偛抗倬W(wǎng)行政處罰公示信息，支付寶因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被處以412萬元罰款。
記者注意到，對于此次支付寶被罰的具體原因，央行上海分行并未在行政處罰信息中作出具體說明，記者致電央行上?？偛浚晃还ぷ魅藛T表示以官網(wǎng)披露信息為準(zhǔn)。
支付寶有關(guān)負(fù)責(zé)人接受記者采訪時表示，支付寶在第一時間啟動了整改計劃，目前，大部分事項都已整改完畢并得到監(jiān)管認(rèn)可。后續(xù)，支付寶將不斷加強(qiáng)自身的支付業(yè)務(wù)管理，在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下不斷完善業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)控措施和產(chǎn)品流程，嚴(yán)格落實監(jiān)管規(guī)定。
據(jù)多名第三方支付行業(yè)人士透露，支付寶此次被罰，或是違反了反洗錢方面的相關(guān)規(guī)定。
這不是支付寶第一次領(lǐng)罰單，今年3月22日，央行杭州中心支行對支付寶開出罰單。公告顯示，支付寶在客戶權(quán)益、產(chǎn)品宣傳方面、個人信息保護(hù)方面涉及7條違法行為，根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》及《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，合計處以18萬元罰款。
近年來，針對部分金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作不到位，監(jiān)管部門亦不斷加大處罰力度。此前的7月26日，央行發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（下稱“《通知》”）等4份關(guān)于強(qiáng)化各類金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理的文件，旨在提高反洗錢和反恐怖融資工作有效性，防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險?！锻ㄖ芬蟾黝惤鹑跈C(jī)構(gòu)加強(qiáng)客戶身份識別管理，加強(qiáng)洗錢或恐怖融資高風(fēng)險領(lǐng)域的管理，加強(qiáng)跨境匯款業(yè)務(wù)的風(fēng)險防控和管理，以及加強(qiáng)交易記錄保存并及時報送可疑交易報告等。
另據(jù)央行近日公布的銀反洗罰決字【2018】1號-5號顯示，交通銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、銀河證券、中國人壽因違反《中華人民共和國反洗錢法》被處罰。其中，交通銀行合計被罰130萬元，平安銀行合計被罰140萬元，浦發(fā)銀行合計被罰170萬元；銀河證券合計被罰100萬元；中國人壽合計被罰70萬元。
