自7月初開始，一批網(wǎng)貸平臺以疾風(fēng)驟雨之勢紛紛炸雷，這些平臺的相似點(diǎn)逐漸被扒出，比如“國資”站臺、實(shí)際控制人層層隱藏。眾多平臺的實(shí)際操盤方紛紛指向多個盧姓人士及關(guān)聯(lián)人群。
近日，在投資者對炸雷平臺壹佰金融的不斷追索下，平臺運(yùn)營細(xì)節(jié)逐步浮出水面，有關(guān)盧姓人士的更多故事暴露。
就在7月19日晚間，證券時報(bào)·e公司記者接到投資者代表消息，壹佰金融財(cái)務(wù)總監(jiān)、股東代表姜麗麗已投案自首，警方在壹佰金融辦公室現(xiàn)場將其帶走。而在此之前，姜麗麗向現(xiàn)場投資者坦白了部分平臺運(yùn)營細(xì)節(jié)，其中涉及在“盧總”的指示下轉(zhuǎn)移平臺資金。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前通過公開報(bào)道已經(jīng)炸雷的和盧氏相關(guān)的P2P平臺共有9家，平臺交易規(guī)模超過600億元。
證券時報(bào)·e公司記者梳理發(fā)現(xiàn)，疑似盧氏宗親、旗下公司高管、上市公司股東等十?dāng)?shù)人紛紛卷入眾多炸雷P2P平臺，在他們背后是一張龐大繁雜的隱秘關(guān)系網(wǎng)。
曝光：“大盧”融資
“小盧”擔(dān)保
2016年8月29日，來自溫州瑞安的商人盧立建在澳大利亞國家證券交易所(NSX)敲響了開市鑼。從衡陽起家，僅僅5年時間，商人盧立建就把旗下從事光通信產(chǎn)品制造的“中科光電”品牌資產(chǎn)送到海外資本市場上市。
此前，盧立建將26億的光通信產(chǎn)業(yè)投資計(jì)劃簽到老家瑞安，被譽(yù)為溫商回歸功勛人物。去年5月，溫州新聞網(wǎng)公開報(bào)道稱盧立建響應(yīng)溫州市委市政府助推溫企上市的號召，啟動了旗下在浙江和江蘇的中科光電資產(chǎn)的A股上市計(jì)劃，此后與國泰君安簽訂了A股上市輔導(dǎo)協(xié)議。
然而“出?！辈坏絻赡旰?，商人盧立建和他的中科光電卷入多地P2P連環(huán)炸雷的風(fēng)暴中，將他和這一系列事件聯(lián)系起來的是另一名盧姓人士——盧智建。
7月18日，證券時報(bào)·e公司記者再次來到風(fēng)暴中的壹佰金融，親歷了平臺CEO黃郴雅與投資者代表的第N次會談，在這場交談中，更多關(guān)鍵證據(jù)擺上了臺面。
記者現(xiàn)場獲得了一份壹佰金融機(jī)構(gòu)代償名單，顯示上海依茸投資管理有限公司(簡稱“上海依茸”)的代償金額達(dá)2.28億元，而日前黃郴雅稱平臺待收規(guī)模本金加利息大約為2.7億元左右。
值得注意的是，黃郴雅表示，上海依茸是平臺新老股東交割后由“盧總”推薦的渠道。黃郴雅口中的“盧總”是盧智建，她稱平常主要和盧智建聯(lián)系，和盧立建接觸得少，“看廠的時候就去了盧立建那里(中科光電)?！?
黃郴雅表示，新股東進(jìn)入壹佰金融后，有兩家機(jī)構(gòu)對接平臺發(fā)標(biāo)，其中一家是上海依茸，另外一家是杭州的公司，但由于杭州公司找的擔(dān)保企業(yè)資質(zhì)不合適，杭州的公司最終也是通過上海依茸向平臺借款。
據(jù)了解，在壹佰金融新老股東交割時曾有約定，老的資產(chǎn)由老股東擔(dān)保兜底，新的資產(chǎn)標(biāo)的由新股東擔(dān)保代償。“今年6月份盧總(盧智建)提到年末要把平臺規(guī)模做到10億待收規(guī)模，有了這樣一個目標(biāo)，平臺高管們都比較審慎，開始介入考察資產(chǎn)端和擔(dān)保企業(yè)，在以前我們都是不碰這一塊的?！?
按照黃郴雅的說法，上海依茸和平臺對接后，由于他們都不了解資產(chǎn)端以及擔(dān)保企業(yè)的情況，平臺高管們遂提出實(shí)地考察上海依茸的要求。但財(cái)務(wù)總監(jiān)姜麗麗表示上海太遠(yuǎn)了，在平臺和上海依茸再次對接后，對方安排了去衡陽市中科光電子有限公司(簡稱“衡陽中科光電”)。
黃郴雅表示，今年6月初她和幾名高管去了衡陽中科光電看廠，當(dāng)時“我們問過他們(盧智建和盧立建)的關(guān)系，他們說是叔侄關(guān)系，但我們也沒去核實(shí)。”
此前多個媒體披露的信源稱盧智建亦即“盧志建”，證券時報(bào)·e公司記者留意到，7月22日晚間網(wǎng)貸之家公開了盧立建與盧志建的身份證信息，二人分別出生在1972年9月和1971年10月，出生地點(diǎn)分別是在瑞安市陶山鎮(zhèn)和瑞安市碧山鎮(zhèn)。從這些信息來看，此前媒體所稱二人為兄弟關(guān)系的可能性比較小。
據(jù)了解，在壹佰金融內(nèi)部，高管們稱盧智建為“大盧總”，稱盧立建為“小盧總”。黃郴雅表示，她平時都跟上海的大盧總聯(lián)系，小盧總主要和平臺財(cái)務(wù)的人聯(lián)系，黃郴雅等高管今年去過衡陽中科光電以及浙江瑞安的中科光電考察。
一名投資者代表當(dāng)場質(zhì)詢，“洪總(即洪建榮，壹佰金融的法定代表人)中午給我們打電話說中科光電出具過擔(dān)保函，這份擔(dān)保函現(xiàn)在在哪里?”
黃郴雅表示，目前還在找這份擔(dān)保函，她本人沒有負(fù)責(zé)過檔案保管，并稱中科光電負(fù)責(zé)擔(dān)保是“洪總在平臺買賣時就談好的”，只要是由盧智建推薦來的渠道都由中科光電方面擔(dān)保，包括上文提及的上海依茸。
現(xiàn)場投資者反映，他們撥打過上海依茸推薦過來的借款方電話，有的是空號，有的否認(rèn)借款事實(shí)。投資者就此質(zhì)詢過壹佰金融風(fēng)控總監(jiān)董曉峰，據(jù)了解，董曉峰稱他只負(fù)責(zé)簽字，因?yàn)闃?biāo)的都是“盧總推薦過來的”，而董曉峰已經(jīng)在平臺出事前兩周回了浙江老家。
工商資料顯示，上海依茸成立于2015年12月，去年12月，馮式華和李特兩名自然人成為新股東，各持股90%和10%，兩人名下關(guān)聯(lián)的公司僅上海依茸一家，其他信息再無可查。
記者現(xiàn)場撥打上海依茸的辦公電話，接通后對方一直表示聽不清，遂掛斷電話。黃郴雅稱，“上海依茸不是聯(lián)系不上，而是不還款，他們說資金流緊張……平臺出事后小盧總給我打過電話，大盧總現(xiàn)在聯(lián)系不到。”
扯皮：二盧隔空“對峙”
隨著多家P2P平臺相繼炸雷以及媒體的報(bào)道，二盧旗下公司終于發(fā)聲了，只不過雙方大有“杠上了”的意思。
工商資料顯示，盧智建旗下沒有任何公司。但公開報(bào)道及相關(guān)企業(yè)官網(wǎng)顯示，盧智建為上海瀾升實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司(簡稱“瀾升集團(tuán)”)執(zhí)行董事、上海瀾升資產(chǎn)管理有限公司(簡稱“瀾升資產(chǎn)”)執(zhí)行董事長，亦為“瀾升”系列公司的實(shí)際控制人，這與黃郴雅口中的“上海的大盧總”等描述相符。
7月16日，衡陽中科光電針對網(wǎng)絡(luò)輿情發(fā)布一則澄清公告，公告稱衡陽中科光電及公司實(shí)際控制人盧立建并未參與人人愛家、壹佰金融等P2P平臺的任何經(jīng)營活動，也非上述平臺的實(shí)際控制人，“部分媒體存在人員混淆的情況，不排除有人惡意混淆視聽”，公司在盧立建的主持下一切運(yùn)營正常。
衡陽中科光電承認(rèn)與人人愛家等平臺存在正常的融資借款業(yè)務(wù)關(guān)系，但借款歸還一直處于良性狀態(tài)。7月5日，因平臺關(guān)閉導(dǎo)致了部分資金歸還的路徑被阻斷，而非公司自身的資金鏈出現(xiàn)問題。
衡陽中科光電稱瀾升集團(tuán)與公司屬于正常的投資與被投資關(guān)系，目前瀾升集團(tuán)出現(xiàn)兌付投資者資金困難的情況，鑒于瀾升集團(tuán)在公司的客觀投資情況以及應(yīng)瀾升集團(tuán)董事長李國柱的請求，衡陽中科光電愿意在瀾升集團(tuán)資不抵債時為其提供最高限額3億元的擔(dān)保。
衡陽中科光電的這封澄清公告引起了瀾升集團(tuán)全資子公司瀾升資產(chǎn)的回應(yīng)。7月18日，瀾升資產(chǎn)公告稱，近期公司投資項(xiàng)目出現(xiàn)到期本息逾期的情況，公司于7月7日派出工作人員代表前往衡陽中科光電協(xié)商，催要逾期欠款。截至7月18日上午，衡陽中科光電仍未按照合同約定還款，亦未出具還款計(jì)劃書，導(dǎo)致雙方協(xié)商無果。瀾升資產(chǎn)表示，公司已經(jīng)委托律師介入處理催債等工作。
僅從這兩份公告來看，其中邏輯已是紛紛擾擾，而在雙方公告你來我往之后，更有戲劇性的一幕隨之出現(xiàn)。7月19日上午8點(diǎn)左右，證券時報(bào)·e公司記者登錄NSX官網(wǎng)查閱到中科光電當(dāng)天針對國內(nèi)媒體報(bào)道發(fā)布了一則澄清公告，表示公司董事會于7月16日晚間才得知衡陽中科光電發(fā)布了上述澄清公告，衡陽中科光電發(fā)布公告前沒有和董事會溝通。
這里需要指出的是，上市申請書以及企業(yè)官網(wǎng)顯示，2016年登陸NSX的公司主體是中科光電子集團(tuán)，公司名稱為ZKP Group Limited(ZKP)，公司旗下有一家全資子公司中科光電子集團(tuán)(香港)有限公司 ，該公司全資持有衡陽中科光電，后者是上市主體旗下主要從事光通信產(chǎn)品研發(fā)、制造和銷售的企業(yè)，成立于2011年10月，由盧立建和盧劍合伙創(chuàng)立。中科光電子集團(tuán)的公告顯示，盧立建和盧劍為兄弟關(guān)系。
中科光電子集團(tuán)在NSX官網(wǎng)的公告稱，公司澳大利亞籍的高管已經(jīng)聯(lián)系了董事局主席盧立建，針對國內(nèi)媒體關(guān)于P2P平臺問題的報(bào)道雙方仍在溝通中。聲明指出，中科光電子集團(tuán)沒有投資任何P2P平臺;衡陽中科光電持有P2P債務(wù)是其融資組合的一部分，這部分債務(wù)在集團(tuán)2017年財(cái)報(bào)中由第三方審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)，并未發(fā)現(xiàn)異常;關(guān)于衡陽中科光電愿意向?yàn)懮瘓F(tuán)提供3億元擔(dān)保事項(xiàng)，集團(tuán)董事會并不知情，如果董事會決定提供這樣的擔(dān)保，還需經(jīng)過股東大會審議。中科光電子集團(tuán)指出，公司將在7月24日就事件進(jìn)展作出公告。
值得注意的是，今年7月2日，中科光電子集團(tuán)公告，公司向澳大利亞證券交易有限公司(ASX)轉(zhuǎn)板失敗，公司股票流動性和融資能力將受影響，公司將召開股東大會審議公司從NSX摘牌的事項(xiàng)，目前中科光電子集團(tuán)的股票已經(jīng)暫停交易。
就中科光電子集團(tuán)的這份公告，瀾升資產(chǎn)隨后針鋒相對，7月19日當(dāng)天晚些時候，瀾升資產(chǎn)發(fā)布一份逾期借款人信息，唯獨(dú)點(diǎn)名浙江的中科光電。
“瀾升資產(chǎn)已經(jīng)整理出第一個單位借款人：原浙江中科光電有限公司，現(xiàn)中科光電集團(tuán)有限公司，法定代表人盧立建?！睘懮Y產(chǎn)公告中稱，并表示已經(jīng)成立追討小組，且聲明自己的居間方身份，無權(quán)申請凍結(jié)欠款人財(cái)產(chǎn)，號召持有中科光電相關(guān)債權(quán)的投資人一起開展追討工作。
至此，雙方第二輪隔空對話結(jié)束。然而記者于次日(7月20日)登陸NSX官網(wǎng)時卻找不到中科光電子集團(tuán)前一日發(fā)出的澄清公告，該公告疑似被撤回。
中科光電子集團(tuán)官網(wǎng)上有一則新聞動態(tài)顯示，2014年12月5日，董事長盧立建與瀾升資產(chǎn)簽署了赴澳上市合作協(xié)議，早年的一則公關(guān)軟文稱瀾升資產(chǎn)為中科光電子集團(tuán)的天使投資人，瀾升資產(chǎn)官網(wǎng)上一則資訊顯示，瀾升集團(tuán)當(dāng)時出席了中科光電子集團(tuán)上市新聞發(fā)布會，瀾升集團(tuán)總裁辦主任徐啟現(xiàn)場談及投資中科光電的原因。
早在2017年4月就有媒體質(zhì)疑盧氏等人搞“自融大戲”，只不過在當(dāng)時并未引起多少注意。而從上述盧立建與盧智建旗下公司你來我往的公告來看，雙方非但沒有抱團(tuán)之勢，反倒針鋒相對，然而實(shí)情到底如何還有待考證。
幕后：“大盧”隱身
“小盧”否認(rèn)
從目前已知的情況來看，除了網(wǎng)貸平臺投之家CEO黃詩樵和壹佰金融CEO黃郴雅指稱各自平臺實(shí)際控制人均為盧智建以外，堅(jiān)果理財(cái)、火錢理財(cái)也相繼發(fā)布公告稱平臺實(shí)際控制人為瀾升集團(tuán)“盧總”(即盧智建)。
而盧立建本人也卷入P2P平臺投資風(fēng)波。以目前已進(jìn)入良性清盤的人人愛家為例，2016年10月，人人愛家宣告獲得國企上海中和世紀(jì)貿(mào)易發(fā)展中心(簡稱“中和世紀(jì)貿(mào)易”)和上市公司中科光電子集團(tuán)的1000萬元A輪融資，正式成為一家國企控股的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺。
公開資料顯示，2016年12月，浙江中科光電有限公司(現(xiàn)更名為“中科光電集團(tuán)有限公司”)曾入股人人愛家的運(yùn)營主體杭州孔明金融信息服務(wù)有限公司(簡稱“杭州孔明”)，并在2017年4月退出。
而一家主流媒體曾報(bào)道，2017年3月21日，中科光電舉行金融布局新聞發(fā)布會，盧立建現(xiàn)場發(fā)表演講表示，中科光電集團(tuán)通過第三方公司收購中科金服100%股份，成為其全額股份最終持有方，在國內(nèi)集團(tuán)將圍繞以中科金服為主體進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新發(fā)展。
就在當(dāng)天，中科金服的運(yùn)營主體上海尤鹿金融信息服務(wù)有限公司(簡稱“上海尤鹿”)的工商資料發(fā)生變更，原股東盧立章退出，普訓(xùn)通訊設(shè)備(上海)有限公司(簡稱“普訓(xùn)通訊”)成為新進(jìn)股東，與上海中和世紀(jì)工貿(mào)有限公司(簡稱“中和世紀(jì)工貿(mào)”)共同持有上海尤鹿，中和世紀(jì)工貿(mào)為中和世紀(jì)貿(mào)易的全資子公司。
去年5月，普訓(xùn)通訊成為上海尤鹿的全資股東，普訓(xùn)通訊由兩名自然人股東持有，兩人沒有更多公開資料可查。
吊詭的是，時隔大半年之后，去年11月3日，中科光電子集團(tuán)針對中科金服投資一事在NSX官網(wǎng)發(fā)布澄清公告稱，2017年年初媒體對中科光電子集團(tuán)收購中科金服股權(quán)的報(bào)道有誤，公司只是在2017年初受邀考察中科金服，董事會認(rèn)為中科金服的業(yè)務(wù)無法融入集團(tuán)發(fā)展，公司并沒有進(jìn)行任何收購交易。
在今年7月19日中科光電子集團(tuán)撤回的那份澄清公告中，也重申了上述澄清公告，表示公司沒有考慮過投資任何P2P平臺。
由于盧立建旗下“中科光電”系列公司眾多，加之原浙江中科光電有限公司更名為中科光電集團(tuán)有限公司，媒體在報(bào)道時有可能與澳洲上市主體中科光電子集團(tuán)混用。不過，值得注意的是，中科金服的運(yùn)營主體上海尤鹿的公司標(biāo)識上一直帶有中科光電子集團(tuán)的股票代碼ZKP字樣。
規(guī)模：各平臺交易
總額超600億
在二盧之外，還有一張密如蛛網(wǎng)相互交織的關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)染指網(wǎng)貸行業(yè)。證券時報(bào)·e公司記者梳理發(fā)現(xiàn)，與二盧相關(guān)聯(lián)的眾多人士都卷入了目前已炸雷的多家P2P平臺，他們中有的疑似是盧氏宗親，有的則在二盧旗下公司任職高管，同一套人馬關(guān)聯(lián)耦合。
目前與二盧相關(guān)并已卷入P2P“爆雷潮”的平臺包括人人愛家、投之家、壹佰金融、中科金服、聚勝財(cái)富、翡翠島理財(cái)、火錢理財(cái)、堅(jiān)果理財(cái)、邦邦理財(cái)?shù)?，粗略統(tǒng)計(jì)各平臺投資總額超過640億元。
在關(guān)聯(lián)自然人方面，以壹佰金融為例，參與平臺股權(quán)交割的第三方付款機(jī)構(gòu)上海術(shù)千實(shí)業(yè)有限公司(簡稱“上海術(shù)千”)由陳海弟全資持有，陳海弟與盧立敏各持有浙江磐石旅游發(fā)展有限公司(簡稱“磐石旅游”)90%和10%的股份。但瀾升集團(tuán)官網(wǎng)則顯示，磐石旅游為旗下控股公司，可以理解為陳海弟、盧立敏二人只是臺前代持。
另外，中科金服運(yùn)營主體上海尤鹿的全資股東普訓(xùn)通訊在2017年8月以前由盧立敏和盧明秋兩人持有;上海尤鹿的昔日股東和法定代表人還包括盧立章和陳真祥。另一自然人季曉忠在盧立章的全資子公司杭州啃金投資有限公司任監(jiān)事一職，季曉忠曾在人人愛家的運(yùn)營主體杭州孔明任職監(jiān)事。
而陳真祥在瀾升集團(tuán)全資子公司上海瀾尚企業(yè)信用征信有限公司任法定代表人和執(zhí)行董事。陳真祥還曾在壹佰金融的實(shí)際控制方深圳市前海巨淘信息技術(shù)有限公司(簡稱“前海巨淘”)任法定代表人和總經(jīng)理。
另外，指稱平臺實(shí)控人為瀾升集團(tuán)盧總的堅(jiān)果理財(cái)，其臺面上的大股東為浙江百耀控股有限公司(簡稱“浙江百耀”)，該公司還于去年控股壹佰金融的實(shí)際控制方前海巨淘，與浙江百耀同時進(jìn)入前海巨淘的自然人曹高萬曾擔(dān)任前海巨淘董事長及執(zhí)行董事。曹高萬目前是人人愛家經(jīng)營主體杭州孔明的母公司上海熠威股權(quán)投資基金管理有限公司的法定代表人、執(zhí)行董事和總經(jīng)理。
而在關(guān)聯(lián)公司方面，除了浙江百耀以外，尤其值得關(guān)注的還有“和平系”和“藍(lán)玉系”公司。同期與中科光電同時參與人人愛家A輪融資的中和世紀(jì)貿(mào)易全資子公司中和世紀(jì)工貿(mào)還曾介入中科金服、聚勝財(cái)富等多個平臺，兩家“中和世紀(jì)”公司均由上海和平影視企業(yè)公司全資持有，中和世紀(jì)工貿(mào)曾在2016年7月成為瀾升集團(tuán)的股東，而原浙江中科光電曾是中和世紀(jì)工貿(mào)的股東。
又比如，火錢理財(cái)公告中指稱平臺實(shí)控人為瀾升集團(tuán)、新疆天富藍(lán)玉光電科技有限公司(簡稱“新疆天富藍(lán)玉”)的盧總，但盧智建旗下沒有任何公司，新疆天富藍(lán)玉的股東江西東海藍(lán)玉的大股東為自然人金偉清。金偉清本人曾在中和世紀(jì)工貿(mào)任法定代表人，同期，持有盧立建控制下的澳洲上市公司中科光電子集團(tuán)10.42%股份的第三大股東蔡元飛任中和世紀(jì)工貿(mào)監(jiān)事，蔡元飛同時還是盧智建控制下瀾升資產(chǎn)的副總裁。
上述新疆天富藍(lán)玉剛剛于今年7月13日退出融金所的運(yùn)營主體，其介入時間是今年3月初，曾持股20%。新疆天富藍(lán)玉目前還持有上海觀嶺資產(chǎn)管理有限公司(簡稱“上海觀嶺”)49%的股權(quán)。而上海觀嶺近期公告，稱堅(jiān)果理財(cái)平臺上發(fā)布的部分產(chǎn)品信息及產(chǎn)品資金由上海觀嶺進(jìn)行投資，公司已整理所有資金投資去向，爭取盡快公布解決方案。另外，持有上海觀嶺51%股份的大股東蔣家超與上文提及的季曉忠各持有杭州德銀商貿(mào)有限公司50%的股權(quán)。
新疆天富藍(lán)玉的自然人股東金京在翡翠島理財(cái)?shù)倪\(yùn)營方上海峰塹信息科技有限公司擔(dān)任監(jiān)事，而瀾升集團(tuán)于7月11日公告稱，瀾升集團(tuán)作為投資人的回購擔(dān)保方，已知悉翡翠島平臺部分借款企業(yè)逾期，平臺運(yùn)營陷入停滯，公司將與逾期借款企業(yè)進(jìn)行聯(lián)系協(xié)商。
另外值得一提的是，邦邦理財(cái)?shù)倪\(yùn)營主體浙江融邦投資管理有限公司(簡稱“浙江融邦”)原名瑞安市融邦投資管理有限公司，公司股東曾囊括盧立章、盧立孟和瀾升資產(chǎn)，而瀾升集團(tuán)和瀾升資產(chǎn)的董事長李國柱曾任該公司法定代表人。中科光電子集團(tuán)2017年財(cái)報(bào)顯示，李國柱為公司第二大股東，持有12.66%的股份。
以上并不能窮盡與二盧及旗下公司關(guān)聯(lián)的人物到底布局了多少家P2P平臺，這些平臺普遍呈現(xiàn)出股東高管變動頻繁、關(guān)鍵人物輪流交叉持股、“國資”站臺的特點(diǎn)，背后真正的控制方隱藏較深。
隨著警方的介入，這些隱藏的交易可能很快將水落石出。另外，壹佰金融的一位投資者代表對證券時報(bào)·e公司記者表示，壹佰金融財(cái)務(wù)總監(jiān)姜麗麗于19日晚間在壹佰金融被警察現(xiàn)場帶走，在與投資者此前交流中，姜麗麗透露從今年6月開始，盧智建指示她通過給員工辦新銀行卡的方式，以借款給員工的名義將平臺資金轉(zhuǎn)走。
